استثمر بقلب مطمئن: دليلك الشامل لـ الشركات الحلال في السوق السعودي ذات العوائد المرتفعة

هل مهتم بالاستثمار والتداول، ولكن تبحث عن مدخل مناسب وأسهم حلال تتجنب من خلالها أي مخالفات شرعية؟ أنت الآن في مكانك الصحيح وهذا المقال عن الشركات الحلال في السوق السعودي مخصص لأجلك.

في البداية دعنا نتفق أن الأسهم والاستثمار ليس به أي مخالفات شرعية حتى يظهر ما يخالف ذلك، ونحن في شركة إتقان وبمساعدة خبرائنا المتخصصون في مجال البورصة والتداول والتمويل الإسلامي سنساعدك في تحقيق أهدافك الربحية من خلال المعلومات والإرشادات اللازمة لتحديد الأسهم المناسبة للاستثمار الحلال بما يضمن لك فرص حقيقية وربح مستدام.

ماهي الأسهم الحلال؟

كتعريف مبدئي للأسهم الحلال، فهي بطبيعة الحال الأسهم النقية الخاصة بشركات تتوافق أنشطتها وأعمالها ذات المصادر الربحية المعلومة مع مبادئ الشريعة الإسلامية، وتتصدر قوائم الجهات الشرعية الموثوقة. مع التأكيد على عدم تضمن ذلك أي معاملات ربوية في هيكلها المالي مثل القروض، أو أعمال محرمة مثل إنتاج أو بيع الخمور والصناعات المحرمة. وتتصدر قطاعات الأسهم الحلال في المملكة العربية السعودية على سبيل المثال:

• قطاع البتروكيماويات والصناعات الأساسية
• قطاع الاتصالات
• قطاع المعادن
• القطاع الطبي
• قطاع التكنولوجيا
• قطاع الطاقة الكهربائية
• قطاع المرافق والطاقة المتجددة
• قطاع التطوير العقاري

معايير اختيار الأسهم الحلال في السوق السعودي

يغلب البعض الشك دائمًا في سوق التداول المالي فيما إذا كانت هذه أسهم حلال أم لا، وللوقوف على ذلك بشكل يجعلك مطمئنًا مما لا يدع للشك أي مجال في الأمر، ننصحك في البداية من التأكد من بعض النقاط، مثل:

-       نشاط الشركة الرئيسي مباحًا شرعيًا أم يتضمن بعض الأنشطة المخالفة

-       نسبة الدخل العام من أي نشاط غير شرعي مثل الفوائد الربوية لا يتجاوز الـ 5% من إجمالي الدخل

-       ألا تتجاوز ديون الشركة من القروض والاكتتاب 30% من قيمتها السوقية

ومن هنا يمكن أن نضع شروط ومعايير أساسية لاختيار السهم الحلال، ومنها:

1-    محددة النشاط

بأن يكون نشاط يتوافق مع الشريعة الإسلامية ولا يتضمن أي أنشطة محرمة مثل بيع الخمور أو التعامل بالفوائد الربوية.

2-    قيمة الدخل العام

فإن كانت الشركة تتعامل بالفوائد والقروض فيجب ألا تتجاوز أرباحها من هذه المعاملات نسبة محددة تقدر بـ 5% من إجمالي دخل الشركة.

3-    التحقق من قوائم الشركة المالية

وذلك بمراجعة قوائم الشركة المالية السنوية والربع سنوية للتحقق من أنشطتها الدائمة ونسب الأرباح والإيرادات ومصادرها.

4-    قيمة الديون الربوية

التأكد من عدم تجاوز الديون الناتجة عن القروض الربوية قصيرة أو طويلة الأجل والتي حددتها بعض الجهات بـ 30% من القيمة السوقية للشركة.

ولكن، ماذا لو كان قطاع ما يعمل في نشاط متوافق مع الشريعة الإسلامية ولا يتاجر في أنشطة محرمة، ولكنه يودع جزءًا من أموال المساهمين في البنوك للاستفادة من الفائدة وإضافتها لأرباح الشركة، أو يتعامل بالاكتتاب أو يقترض بالربا ... في هذه الحالة نطلق على هذ القطاع مصطلح آخر وهو "شركة مختلطة" وبالتالي تسمى أسهمها بـ "الأسهم المختلطة"، فماذا يعني هذا المصطلح؟

ما المقصود بـ الأسهم المختلطة؟

هي أسهم شركات تتفق في نفس التعريف مع الأسهم الحلال بأن لها أنشطة تتوافق مع الشريعة الإسلامية وتقدم سلع أو خدمات مباحة تمامًا، ولكن تختلف عنها في بعض المعاملات الغير متوافقة مع الشريعة الإسلامية مثل الاقتراض والتعامل الربوي والاكتتاب، مع استخدام الفوائد في زيادة أرباح الشركة، وفي بعض الحالات التعامل والاستثمار في أسهم غير شرعية، لذلك أطلق عليها مصطلح "الأسهم المختلطة".

أما عن حكم التداول في الأسهم المختلطة فقد اختلف جموع العلماء فيها، فذهب البعض إلى التحريم التام للتداول في الأسهم المختلطة أو التعامل مع هذه الشركات، بينما أجاز البعض الآخر التداول في هذه الأسهم بشرط تطهير ربح الأسهم للتخلص من الجزء المحرم، ويمكن فعل ذلك بمساعدة المختصين من فريق شركة إتقان لتوصيات الأسهم السعودية، من خلال التحقق من معايير توافق الأسهم مع الشريعة الإسلامية فيما يخص:

• نسبة الدين لرأس المال
• نسبة الدخل الربوي
• طبيعة النشاط

والأن، دعنا نقدم لك بعض الأمثلة على شركات تصنف أسهمها من الأسهم الحلال في السوق السعودي لعام 2025 والتي تعمل بطريقة شرعية وفقًا لمعايير الشريعة الإسلامية.

مقالة ذا صلة:

• بناء ثروتك خطوة بخطوة: دليل المستثمر الشامل لاختيار اسهم العوائد في السوق السعودي.

قائمة الشركات الحلال في السوق السعودي

وتتصدر القائمة شركة أرامكو والتي تصنف من قطاع الطاقة والنفط، ومصرف الراجحي من القطاع المصرفي والخدمات المالية. وفيما يلي جمعنا لكم بعض الشركات الأخرى:

-       شركة أسمنت القصيم – قطاع إنتاج الأسمنت

-       مجموعة سيرا القابضة – قطاع السياحة والسفر

-       مجموعة صافولا – قطاع الصناعات الغذائية

-       شركة أسمنت أم القرى – قطاع إنتاج الأسمنت

-       شركة سابك – قطاع الصناعات الأساسية

-       شركة التعدين العربية السعودية (معادن) – قطاع التعدين

-       مجموعة تداول السعودية القابضة – قطاع خدمات التداول والمقاصة

-       شركة كيان للبتروكيماويات – قطاع البتروكيماويات

-       شركة نماء للكيماويات – قطاع البتروكيماويات

-       شركة الاتصالات السعودية – قطاع الاتصالات

-       شركة طيبة للاستثمار – قطاع العقارات

-       شركة باتك – قطاع الأعمال اللوجيستية

-       شركة بحر العرب – قطاع أنظمة المعلومات

-       شركة إس تي سي – قطاع الاتصالات

-       سليمان الحبيب – القطاع الطبي

-       أكوا باور – قطاع الطاقة الكهربائية

هذه الشركات وغيرها الكثير من الشركات المتواجدة في المملكة العربية السعودية في مختلف القطاعات، تم تصنيفها كـ شركات ذات أسهم حلال متوافقة مع معايير الشريعة الإسلامية فيما يخص الأنشطة والخدمات التي تقدمها وأيضًا هيكلها المالي والتجاري، أي أنها لا تتجاوز نسبة الديون والإيرادات والأرباح العامة لديها النسب الشرعية المحددة وتعتبر خيارًا استثماريًا متوافقًا مع الشريعة لأي شخص مهتم بسوق التداول المالي في المملكة العربية السعودية.

أيضًا هناك قوائم أخرى معتمدة من بعض الجهات وتسمى بقوائم الأسهم النقية .. فما هي؟

قائمة الأسهم النقية

الأسهم النقية هي مصطلح آخر متداول للأسهم الحلال، ولها نفس التعريف، حيث يندرج نشاط الشركات ذات الأسهم النقية في إطار المنتجات والخدمات التي تتبع معايير الشريعة الإسلامية ولا تنخرط في أي أنشطة مخالفة دينيًا. تختلف قوائم الأسهم النقية فقط في أنها تصدر عن هيئات شرعية متخصصة، مثل هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية وبعض الجهات الشرعية الأخرى والتي تقوم بتحديد هذه الأسهم بناءًا على اتباعها لمعايير أساسية تضمن توافقها مع الشريعة الإسلامية، ومن ضمن هذه القوائم:

-       قائمة الأسهم النقية الشبيلي

-       قائمة الأسهم النقية الراجحي

-       قائمة الأسهم النقية للعصيمي

الأسئلة الشائعة:

ما هي الأسهم الحلال للاستثمار والتداول؟

هي الأسهم النقية الخاصة بشركات تتوافق أنشطتها وأعمالها ذات المصادر الربحية المعلومة مع مبادئ الشريعة الإسلامية، وتتصدر قوائم الجهات الشرعية الموثوقة. مع التأكيد على عدم تضمن ذلك أي معاملات ربوية في هيكلها المالي.

كيف أحدد السهم الحلال؟

يمكنك تحديد الأسهم الحلال من خلال التحقق من توافقها مع معايير الشريعة الإسلامية، وهي باختصار:

1-    نسبة الدين إلى رأس المال أقل من 30%.

2-    نسبة الدخل الربوي أقل من 5% من إجمالي الإيرادات.

3-    عدم الانخراط في أي أنشطة تتعارض مع الأحكام الشرعية.

ما هي قائمة الدكتور العصيمي للأسهم النقية؟

هي قائمة تتضمن بعض الشركات التي قام الدكتور العصيمي باختيارها لتسهيل عملية التداول والاستثمار بأسهم نقية، ومنها شركات: "بحر العرب - ثوب الأصيل – التعمير - الرياض ريت - ملكية ريت – مكة"

هل سهم STC حلال شرعاً؟

يتوافق سهم اس تي سي مع ضوابط ومعايير الأسهم الحلال التي تم إقرارها من قبل الجهات الشرعية، مما يجعله مناسباً للمستثمرين الذين يتبعون مبادئ الاستثمار الإسلامي.

الخاتمة 

الاستثمار والتداول في البورصة بشكل عام وكما ذكرنا في البداية، هو أمر لا يخالف الشريعة الإسلامية، فقط مع تجنب أي محظورات شرعية وبالبحث الدؤوب مع التعرف على المصادر الموثوقة للأسهم الحلال النقية ستصل إلى الشركات الموثوقة المصدر للتداول والاستثمار بما يتوافق مع الشريعة الإسلامية بسهولة ويسر. وفي حال الجدية التامة والرغبة في الحصول على معلومات أكثر عن هذه القائمة وغيرها وكيفية التداول في أسهمها يمكنك التواصل معنا في إتقان لتوصيات الأسهم السعودية وفريقنا الذي يضم أفضل خبراء التداول بشهادات معتمدة، للتعرف على أفضل توصيات أسهم السوق السعودي ومساعدتك خطوة بخطوة لتحقيق أهدافك الربحية.